Форекс, спреды, победы... 1
В основу статьи лег многолетний опыт "повара", который знает, как готовят эти "блюда". Не говорите потом, что я о чем-то не предупреждал 🙂

Мой читатель прекрасно знает, что я не поливаю грязью рынок форекс, отношусь к нему вполне нормально, работаю на нем и даже показываю свои результаты публично. Но никогда не советую начинать именно с форекса — столь доступного и вожделенного поля азарта. 

Сегодня помимо форекса я хочу еще слегка затронуть тему трейдинга как такового, но обо всем по порядку.

Пришел, увидел, зашортил

Форекс — граната без чеки. Вам дают ее в руки. И дело даже не в том, что сам по себе форекс очень волатильный (динамичный) и эффективный рынок, вся суть кроется в индустрии. Индустрия форекс-кухонь — она наглухо паленая. Продавать форекс проще всего по следующим причинам:

1. Быстрый старт. Вы можете открыть счет буквально за 10 минут. Скачиваете платформу, щелкаете на график и вперед: кататься по волнам.

2. Низкий порог входа. Начать можно с 1 доллара. Естественно, компаниям это невыгодно, они будут настойчиво просить заводить от 1000 долларов.

3. «Я просто попробовать». Доступные демо-счета с неограниченными начальными суммами. Вы играетесь с виртуальными деньгами и видите, как у вас получается зарабатывать чуть ли не по 100 баксов за 1 сделку длительностью 5 минут. Ну, а кто не хочет каждые 5 минут получать по 100 баксов?

Все вышеперечисленное разжигает азарт и жадность, а лукавые менеджеры раздувают его до таких величин, что люди идут брать кредиты. Какой там фондовый или хотя бы срочный рынок? Форекс — это легче.

Кажется фантастичным, но каждый раз, когда я сталкиваюсь с клиентом, который говорит мне, что она взял кредит для торговли на форекс, будучи вообще ничего не зная… у меня опускаются руки. Кредит на трейдинг, да еще и форекс. 

Недавно общался с женщиной. Взяла кредит на 600к, поторговав неделю на демо-счете. К этому шагу подтолкнул менеджер Анастасия. В этой ситуации с одной стороны мозгов нет, с другой — совести. Вот и получается цирк.

Стратегия «на иглу»

Классическая схема, которую практикует большинство компаний из форекс-индустрии, выглядит примерно так: реклама (отклик) -> первый контакт с предложением пройти БЕСПЛАТНЫЙ базовый курс -> второй контакт (и все последующие) для установления коммерческих отношений. Вас настойчиво подводят к пополнению счета и активной торговле. 

Чем агрессивнее политика и выше планы продаж у компании, тем быстрее они попытаются пополнить вас на реальные деньги или предложат купить какой-либо чудо-продукт. И поверьте, ваши отговорки в духе «я же ничего не знаю, как я буду торговать» — вообще их не волнуют. Также о собственной некомпетенции вы, всего скорее, даже не задумаетесь. Мало тех, кто не верит в собственные силы.

Далее наступает следующий цикл: вы будете постоянно терять деньги, но все нести и нести их в надежде сорвать куш. Принесете и второй, и третий, и четвертый разы. Звучит бредово и нерационально? Только на словах. Когда говоришь о таких дикостях, читатель, наверное, думает: «ну что за идиоты?», но ровно до того момента, пока он сам не влипает в столь азартную игрульку. 

Форекс, спреды, победы... 2

В вас пробуждается жадность, вы хотите отыграть потерянное. Осталось только: создать стратегию, просчитать манименеджмент, подтянуть психологию и несколько других тысяч пунктов. Все это будет удерживать вас еще на чуть-чуть.

За свой 7-ми летний опыт я столько изучил материала… столько прошел курсов. Но почему я все еще не форекс-миллионер? Сейчас копнем.

Как обанкротить форекс-брокера

Мне уже мозолит глаза фраза «форекс — это казино», но под ней действительно есть основание. Устройство форекс-индустрии для «домашних» спекулянтов похоже на структуру и методы казино.

Форекс, спреды, победы... 3

Несмотря на то, что в 2016 году ЦБ РФ ввел лицензирование форекс брокеров, а потом там грозились жесткой блокировкойиндустрия все-таки процветает. Особенно на фоне нового закона о категоризации инвесторов. Есть некоторые проблемы, но здесь как с сорняком. А легализованный форекс, если его так можно назвать, не прижился — условия уж очень неприятные. 

Что ж… давайте еще раз пройдемся по тому, что такое доступный спекулятивный форекс изнутри. Повторюсь, что это именно тот форекс, который доступен частнику. Не та структура, где реализуют свои интересы ЦБ, крупные коммерческие компании и банки. 

Итак, допустим, существует некоторый брокер «Forex not for YOU». У него много-много активных клиентских счетов. Именно благодаря этому, данный брокер выводит сделки «пачками» на настоящий форекс.  Примерно такую сказку можно услышать от сотрудников компании. Можно ли это проверить? Невозможно.

Если вдруг вы продвинутый и желаете уточнить, кто является поставщиком ликвидности, вам ответят «это конфиденциальная информация».

Таким образом, эта «кухня» все сделки «хранит» внутри себя, сводя своих клиентов друг с другом. Кто-то хочет продать EUR\USD по стратегии финабаччи, кто-то хочет купить EUR\USD по стратегии кашэллиотта. Первый продает 100 000 EUR, второй покупает 200 000 EUR, имея на своих счетах по 1000$. Как такое возможно? Еще поговорим.

Теперь возможно две ситуации:

1. EUR\USD падает. Первый зарабатывает, второй теряет. Первый зарабатывает меньше и дольше, чем теряет второй. Каждый шаг падения приносит продавцу по 10$ в виде дохода, а у покупателя по 20$ в виде убытка. Куда уходит разница в 10$? В «кухню». Компания эти деньги забирает себе.

2. EUR\USD растет. Первый теряет, второй зарабатывает. Причем получается так, что первый теряет гораздо медленнее, чем зарабатывает второй. Ведь объемы разные. Деньги перетекают из одного кармана в другой с неравномерной скоростью. И если вдруг не найдется еще одного барашка в виде продавца на растущем рынке — брокеру придется выплачивать прибыль из собственных закромов. Закрома, конечно, большие, но кому будет приятно, когда его бизнес работает в убыток?

— А как же лицензии контролирующих органов? Да, они офшорные, но тем не менее. Эти лицензии обязывают выводить сделки на форекс.

Во-первых, откуда вам известно о конкретных обязательствах, во-вторых, неужели вы думаете, что коррупция — это только про Россию?

В целом, нет ничего страшного в том, что вы торгуете в «кухне». Ну торгуете и торгуете. Сделки исполняют, прибыль выводят. Никаких проблем. В этой индустрии есть свои гиганты, которым важнее репутация, чем ваши копейки. Это их бизнес. Очень доходный.

Кстати, легальный форекс в России в этом плане прозрачен. Сам брокер не скрывает, что это именно он является контрагентом, и вы торгуете против него. Такой закон. Это нормально. Денег там много.

Форекс, спреды, победы... 4

Да, малоизвестные офшорные брокеры-кухни иногда начинают вставлять палки в колеса своим доходным клиентам, но я уже давненько такого не наблюдал. А причина очень проста: зачем переживать за временные убытки бизнеса, если большинство клиентов все равно «сольет» свои деньги? Этот покупатель EUR\USD сейчас выиграл, но чем он больше будет торговать, тем больше будет сливать. Почему?

Простые законы с болезненным усвоением

Большинство клиентов все равно сольет, т.к. ими завладеет природа: страхи и жадность. Каким бы человек выдержан не был, он все равно начнет играть. Именно играть. А брокер и рад этому. Он дает огромные плечи (заемные деньги), чтобы имея на счету всего лишь 1000$, человек мог торговать 500 000$. Как вам такое? Кто устоит перед соблазном быстро заработать? Не видел таких. Естественно, игрок лупит на все котлету, итог нам уже известен.

Форекс, спреды, победы... 5

Но да ладно. Спустя 2-3 года (а брокер на вас уже нормально заработал), обычно, хватает мозгов на то, чтобы не делать ставки на все деньги. Где-то там прочитал про манименеджмент. Но здесь начинается погружение в другой круг ада — мат. ожидание. Это свойственно трейдингу, а не только форексу. До всех этих математических причуд доходят совсем немногие, потому что противостоять азарту — слишком сложно. Но тех, кто все-таки доходит, ждет следующее…

Продвинутые трейдунишки борются с мат. ожиданием и все разрабатывают супер-стратегии, которые дадут положительное мат. ожидание. Они ищут неэффективности цены, дабы по итогу зарабатывать, а не терять.

Суть вот в чем: если прибыльных и убыточных сделок 50 на 50, в каждой сделке зарабатывается или теряется 1$, то это можно условно  назвать нулевым ожиданием. На самом деле — отрицательным, потому что мы еще уплачиваем спред\комиссию брокеру

Исходя из процента выигрышных\проигрышных сделок и сколько денег в них зарабатывается\теряется — высчитывается мат. ожидание. Я о нем, кстати, рассказывал, когда разносил бинарные опционы.

К примеру, если мы выигрываем 30% сделок по 5$, а проиграем 70% сделок по 1$, то наше мат.ожидание будет таким:

(0,3 * 5) + (0,7 * (-1)) =1,5+(-0.6) =0,9. Т.е. если 3 сделки из 10 дадут прибыль — вы по итогу заработаете. 15$-7$ = 8$. Это очень крутое мат. ожидание, скажу я вам. Найти\создать торговую стратегию, которая давала бы такие результаты… это вообще возможно?

Хорошо, допустим вы добились положительного мат. ожидания, торгуете себе преспокойно. Каким-то чудом вы справились с эмоциями, либо заказали торгового робота. Все замечательно. Ровно до тех пор, пока выявленная вами неэффективность цены не начала давать сбой

Форекс, спреды, победы... 6

Мат. ожидание начинает скатываться к нулю, затем уходить в минус. Ваша ТС постепенно отмирает. Вы этого даже не заметите, это произойдет так медленно, что когда вы хватитесь — залезете по итогу в убытки. Что делать? Искать новую неэффективность. И заново. А брокер все также зарабатывает. Но не забываем про спред и комиссии, с которых он тоже зарабатывает :) 

Когда ваш депозит начнут подъедать убытки, вас ждет еще одно психологические испытание, которое заключается в том, чтобы продолжать четко следовать своей торговой стратегии. На этом этапе сдаются самые стойкие: они начинают метаться, увеличивать риски, убирать ограничения убытков. Все опять скатывается в очередную забавную игру. Сложней, чем рулетка. На честной рулетке шансов заработать будет даже больше :)

— Но как же так?.. существуют же трейдеры, которые зарабатывают.

Ну да. Также существуют самые богатые люди мира. О таких «выскочках» я писал здесь. Это также объясняет существование годами (хотя бы более 5 лет) зарабатывающих трейдеров (правда, я таких лично не встречал, только видел в этом вашем интернете).

Но и то… стабильно зарабатывающих трейдеров вы не найдете. Потому что в трейдинге нет стабильного заработка. Успешные трейдеры выгорают и уходят в околорынок: курсы, тренинги и семинары. Возможно, просто бизнес, связанный с инвестиционной индустрией. Это нормально.

Итого… вы представляете, под какой ад подписываетесь, вступая в столь увлекательное приключение? Давайте подытожим. 

Лучше с кентами на велике, чем с чертями на гелике

Форекс — это не хорошо и не плохо. Форекс — очень своеобразно и специфично. Но важно: трейдинг начинать нужно не с форекса. Ни в коем случае. Кстати, а вы уверены, что вам вообще нужно заниматься трейдингом?

Если вы год или два сидите на форексе и сливаете свои деньги, то уходите оттуда. Вы так и продолжите нести свои деньги в лапы брокеров-кухонь, оставляя их там. Я выше в статье попытался объяснить почему так происходит. Но давайте еще разок…

Форекс, спреды, победы... 7Индустрия устроена так, что с вас всегда будут тянуть деньги. Подкармливать различными обещаниями, утешениями. Повсюду вас будут окружать люди, которые сами погрязли в это: просто нужна хорошая стратегия, просто нужно научиться управлять собой. Вот и вы будете думать, что еще чуть-чуть… и появится шедевральная идея. 

Форекс, спреды, победы... 8Все мы азартные люди. В разной степени, но все. Когда ты сутками находишься в комнате с мешком денег и можешь унести его, то волей не волей пытаешься это сделать, хотя прекрасно понимаешь, что комната напичкана огромным количеством ловушек. Это вот про форекс.

Форекс, спреды, победы... 9Вы думаете, что занимаетесь интеллектуальной работой, которая в потенциале способна дать неограниченное богатство. Вы думаете, что как-то относитесь к финансовым рынкам и чувствуете свою причастность к Уолл-Стрит, хотя на самом деле просто пытаетесь побороть отточенную систему перетекания денег. 

Форекс, спреды, победы... 10Трейдинг очень кропотлив и не подходит как деятельность большинству людей. Вы не можете днем работать заправщиком (пилотом, учителем, директором по продажам), а вечером трейдить и мечтать о собственном офисе в Москва-Сити. Трейдинг — это не подработка, не хобби, не развлечение. Ну, если вы, конечно, не хотите терять деньги. Просто видел людей, которые используют трейдинг, чтобы «выпустить пар». Они добровольно проигрывают деньги без целей системного заработка.

По началу может показаться все легким и простым: тут купил, тут продал и все. Так вот я скажу вам, дамы и господа, что еще миллионы таких же ребят по всему миру занимаются тем же самым и среди них есть настоящие акулы. Они заберут ваши деньги. Рано или поздно. Желаете потягаться с ребятами, которые профессионально оснащены и подкованы? Вы не особенный, не гений, а трейдинг — не таблетка от бедности. 

Форекс, спреды, победы... 11

Вы точно готовы заплатить такую огромную цену (и это не только деньги, про здоровье забыли), чтобы попытать удачу на 1 шанс из миллиона? Дорогая лотерея. Дорогое развлечение. А если вы еще задумали это сделать именно на форекс… тогда читайте продолжение.

С уважением, Лоев Никита