Инвестиции в ПАММ-счета 1
Не для начинающих. На досуге очень рисковый инструмент. Разберем, что такое ПАММ-счета и как инвестировать на Forex, если вы не хотите или не можете торговать самостоятельно.

Дисклеймер: данный вид инвестиций может повлечь за собой полную потерю вложенных средств. Доходность в прошлом не является гарантией доходности в будущем. 

Привет, почему я начал сразу с предупреждений и отказа от ответственности? Все дело в рискованности данной инвестиции.

Это возможность заработать большие проценты на вложенный капитал, но с тем же — повышенный риск его потерять. Все будет зависеть от ваших «аппетитов» и опытности. Вкладывайте только свободные и не заемные средства. К сути.

Что такое ПАММы?

ПАММ-счета — это специальные инвестиционные сервисы, позволяющие вкладывать ваши средства в управляющих трейдеров. Управляющими трейдерами являются лица, которые самостоятельно торгуют на валютном рынке форекс. Проще говоря, вы даете свои деньги человеку, который на них торгует, а вы получаете заработок.

Как это работает изнутри? 

Первым делом всегда возникает несколько беспокойств, которые связаны с доверием. Люди переживают за то, что трейдер может снять их деньги и уйти за «бугор».

Нет, ПАММ-площадка устроена таким образом, что трейдер не имеет доступа к снятию ваших средств. Он имеет право только заключать сделки на эти средства, не более. Регулируется это компанией, которая и создала сервис.

Еще одно опасение выливается в вопрос: а если трейдер работает в убыток? Да, такое может быть, но ему от этого выгоды никакой, потому что работая в минус он, мало того, теряет свои деньги, так еще и никак не зарабатывает от инвестиций, прощаясь со своей репутацией. Мотивация у трейдеров имеется.

А теперь давайте взглянем на картинку ниже, чтобы познакомиться со схемой работы. 

Инвестиции в ПАММ-счета 2


Управляющий трейдер зарегистрировал ПАММ-счет и внес на счет 300$. Предположим, он некоторое время торговал, и трем инвесторам понравилась его торговля. Они внесли общей суммой 200$. Таким образом, ПАММ-счет равняется 500$. Трейдер видит именно эту сумму, и, исходя из нее, принимает торговые решения.

А теперь предположим, что спустя один год управляющий трейдер с агрессивной торговлей сделал 200% на ПАММ-счету. На его счету теперь 1500$. Как же делить прибыль?

Инвестиции в ПАММ-счета 3


Так как управляющий трейдер вложил 300$, то через год он получил чистой прибыли +600$ (200% от 300$). Так как инвестор 1 вложил 100$, он получил чистой прибыли +200$ и т.д. То есть проценты начисляются на размер вложенного капитала. Чем больше вложение, тем больше будет полученная прибыль. 

Трейдер молодец, трейдер хорошо поработал, он должен получить вознаграждение от прибыли инвесторов. Если трейдер не принес вам прибыль, то никакое вознаграждение ему не выплачивается. Это вам не ПИФы :)

Размер вознаграждения устанавливается самим трейдером, оно варьируется от 15% до 50%. Процент вознаграждения опубликован, и вам заранее известен. Обычно, чем больше сумма инвестиций, тем меньше процент вознаграждение. 

Инвестиции в ПАММ-счета 4


А теперь еще раз о рисках, когда вы четко понимаете, как происходит взаиморасчет. С потерями также, как и с прибылями — они распределяются пропорционально. Если, скажем, трейдер потерял 10%, то он потерял по 10% с каждой вложенной доли: 10% от своих 300$, 10% от средств инвестора 1, инвестора 2 и инвестора 3.

Да, трейдер может потерять все 100%. В этом случае он потеряет все свои деньги и все деньги инвесторов. Такое тоже бывает. Поэтому любого трейдера нужно очень тщательно подбирать. Как это делать — рассказываю здесь.

Как инвестировать в ПАММ-счета?

Прежде всего, нужно выбрать компанию-посредника между вами и трейдером. Это гарантия безопасности взаиморасчетов. Крупных и надежных компаний не так много, мне хорошо известны: 

1. Альпари 
2. ИнстаФорекс 
3. FxOpen 
4. Forex4you 

В каждой из этих компаний имеются рейтинги ПАММ-управляющих, мы рассмотрим инвестицию на примере Альпари.  

1. Переходим на главную страницу https://new.alpari.com и регистрируем личный кабинет через зеленую кнопку в правом верхнем углу «регистрация».

2. Из личного кабинета возвращаемся на главную страницу и в разделе инвестиций переходим в «ПАММ-рейтинги».

Инвестиции в ПАММ-счета 5
3. Перед нами окажется рейтинг всех управляющих трейдеров.

Инвестиции в ПАММ-счета 6

4. Из представленного списка выберите трейдеров (3-5 человек), которые подходят под ваши запросы.  Для этого откройте страницу управляющего в отдельном окне, кликнув правой кнопкой мыши по его никнейму. Выше я уже оставлял ссылку на статью, где рассказываю, как правильно подбирать ПАММ-управляющих.

Инвестиции в ПАММ-счета 7

5. А затем нажмите кнопку «добавить в портфель».

Инвестиции в ПАММ-счета 8

6. Перейдите в раздел «конструктор ПАММ-портфелей».

Инвестиции в ПАММ-счета 9

7. Здесь вы увидите ваш инвестиционный ПАММ-портфель, с помощью которого можно разделить денежные средства по разным управляющим трейдерам. Делается это согласно простому правилу: не клади все яйца в одну корзинку. В данном разделе вы можете регулировать доли в процентах, смотреть, сколько бы вы заработали за последний год, имея такой портфель, ну, и выбирать валюту инвестирования — USD, EUR,  RUR, GLD. 

Инвестиции в ПАММ-счета 10

8. После распределения долей и выбора валюты нажмите «инвестировать». Вы попадаете в личный кабинет, где у вас всплывает подтверждающее окно. Проверяете доли, валюту и выбираете лицевой счет, с которого будут списаны средства. Способы пополнения лицевых счетов указаны здесь.

Если не попали в личный кабинет, то у вас его нет. Сначала зарегистрируйтесь в компании :)

9. Затем нажимаете «создать ПАММ-портфель».

Инвестиции в ПАММ-счета 11

10. Если вы все делали по инструкции, то поздравляю, вы успешно создали ПАММ-портфель. Все настройки и результаты теперь будут отображаться в левом меню личного кабинета в разделе ПАММ-портфели.

Инвестиции в ПАММ-счета 12

В любой момент вы можете поставить заявку на ввод\вывод средств, изменить доли управляющих, удалить\добавить управляющего, ликвидировать портфель — все полностью под вашим контролем. Но, прежде чем вы заработаете на яхту и небоскреб, несколько практичных советов:

1. Если вы желаете избежать рисков конвертации валюты, то вкладывайтесь в рублевые счета. Никто не знает, что будет с курсом доллара\евро\золота к рублю. 

2. Выбирайте всех управляющих с одной валютой счета. Это означает, что счета у всех ваших управляющих должны быть номинированы в одной и той же валюте: если доллары, то у всех доллары, если рубли, то у всех рубли. В противном случае, портфель будет чувствителен к изменению курсов валют, что отразится на вашей доходности. Здесь не работает диверсификация (не клади яйца…).

3. Топовый управляющий — не значит лучший. Рейтинг Альпари, по моему мнению, не способен адекватно оценить потенциал управляющего трейдера. Все доходности, которые были получены в прошлом имеют слишком большой коэффициент в формировании рейтинга. Как они были получены, на каком периоде — слабо оценивается. На второй и третьей странице рейтинга тоже находятся интересные ребята.

4. Не ведитесь на письма «такой-то трейдер заработал 100500 за неделю». Сколько не заглядывал по представленным ссылкам — ничего интересно трейдер не представляет из себя, а его доходности похоже на разовую акцию. Всего скорее, письма фабрикует робот по всплескам доходности.

Итогом могу сказать, что инвестиции в ПАММ — это не уровень новичка. Даже если вы поняли схему работы и чисто технически уже умеете собирать портфель, нужно крайне сознательно подойти именно к рискам в виде 100% потерь. Какой бы надежной системой не был ПАММ-сервис, все управляющие торгуют на динамичном рынке форекс. А форекс в долгосрочной перспективе дается далеко не каждому. 

С уважением, Лоев Никита